8 (800) 333-55-45


Акционерное общество «ГЕНБАНК» (далее - Банк), в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) осуществляет весь комплекс мер предусмотренный законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе:

  • разработаны и применяются в работе «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
  • в соответствии с разработанной программой, в Банке осуществляются процедуры по идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • разработана программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных (необычных) операций с денежными средствами или иным имуществом, а также порядок передачи сведений о таких операциях в уполномоченный орган;
  • создано структурное подразделение для реализации в Банке программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • применяются процедуры управления риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  • осуществляется документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ;
  • все сотрудники Банка в рамках их компетенции участвуют в реализации программы выявления в деятельности клиентов Банка операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

В Банке реализуется и ряд других программ внутреннего контроля, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (включая программу подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

Банк не заключает договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов (сведений), необходимых для идентификации клиента, представителя, выгодоприобретателя клиента в случаях, установленных Федеральным законом №115-ФЗ. Банк принимает обоснованные и доступные меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов.

При установлении корреспондентских отношений Банк придерживается следующих принципов:

  • не имеет корреспондентских счетов и не поддерживает отношения с банками, зарегистрированными в государствах, не участвующих в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
  • не устанавливает и не поддерживает отношения с иностранными банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также предпринимает меры, направленные на выявление и предотвращение установления отношений с иностранными банками, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.


Реквизиты Банка

Кодекс корпоративной этики

Политика в отношении обработки персональных данных

Согласие на обработку персональных данных посетителей (пользователей) сайта Банка